Enflasyon ve Deflasyon: Portföyünüzü Güvende Tutun By Lisa Smith | 6 Temmuz 2018'de güncellendi - 3:45 EDT

Enflasyon ve deflasyon yatırımcıların yatırımlarını planlarken ve yönetirken dikkate almaları gereken ekonomik faktörlerdir. Enflasyon, mal ve hizmet fiyatlarının yükseldiği oran olarak tanımlanmaktadır. Deflasyon, fiyatlarda genel bir düşüşü tanımlamak için kullanılan terimdir. Enflasyon ve deflasyon aynı madalyonun karşıt taraflarıdır. Bir trend açıkça harekete Ne Zaman Emekli Olurum geçtiğinde, yatırımcıların portföylerini korumak için atabilecekleri adımlar açıktır. Enflasyon ve deflasyon aynı anda tehdit edildiğinde, atılması gereken doğru adımlar fark edilmesi biraz daha zordur.

Enflasyon Sürelerinde Ne Bekler?

Zamanla, bir somun ekmekinden yeni bir araca kadar her şey için fiyatlar yükselmeye eğilimlidir. Bu artışlar aşırı hale geldiğinde, tüketiciler ve yatırımcılar zorluklarla karşılaşabilir çünkü satın alma gücü hızla düşecek.

1970'lerde ABD'yi inceleyerek, enflasyonun açık bir örneği görülebilir. On yıl, orta tek haneli rakamlarda enflasyonla başladı. 1974'e kadar, yüzde 12'den fazla arttı. 1979'da yüzde 13'ten fazla zirveye çıktı. Yatırımcıların orta tek haneli getiri elde etmesiyle birlikte, bu sayıyı ikiye katlayan enflasyonla birlikte, piyasada para kazanmak zor bir teklifti.

(Daha fazlası için, Enflasyon Hakkında Bilmeniz Gerekenleri Okuyunuz .)

Portföyün Enflasyondan Korunması

Portföyünüzü enflasyonun bozulmasından korumak söz konusu olduğunda, birçok popüler strateji vardır.

İlk ve en önemli borsa . Yükselen fiyatlar, Ne Zaman Emekli Olurum hisse senedi için iyi haber olma eğilimindedir.

Yükselen fiyatlara ayak uyduran gelir akışı arayan sabit gelirli yatırımcılar için Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler  (TIPS) yaygın bir tercihtir. Devlet tarafından ihraç edilen bu tahviller , faiz oranlarının sabit kalacağı şekilde , Tüketici Fiyatları Endeksinde ölçüldüğü üzere, parite değerlerinin enflasyonla birlikte artacağının garantisidir . İPUÇLAR'a faiz, yılda iki kez ödenir. Bu tahviller doğrudan hükümet tarafından Hazine Doğrudan sistemi üzerinden 100 $ 'lık bir artışla minimum 100 $ yatırımla satın alınabilir ve 5, 10 ve 20 yıllık vadelerde kullanılabilir.

Uluslararası tahviller de gelir elde etmenin bir yolunu sağlar. Yatırımcılara enflasyon yaşamamış olan ülkelere erişim sağlayarak çeşitlendirme de yapıyorlar. Altın, enflasyonist dönemlerde değerini korumak veya arttırmak eğiliminde olduğu için bir başka popüler enflasyon riskidir . Diğer emtialar da bu kovaya yerleşebilir, çünkü bu yatırımlar, enflasyon yükseldikçe değer kazanmaya eğilimlidir. Emtia tarafında, gelişmekte olan ülkeler genellikle emtia ihracatından önemli ölçüde gelir elde ederler, bu nedenle bu ülkelerden portföyünüze stoklar eklemek, malın kartını oynatmanın başka bir yoludur.

(Enflasyon hakkında daha fazla bilgi edinmek için, Enflasyon Riskini İçeren Başlığı Oku ).

Deflasyon Süresinde Ne Bekler?

Deflasyon, enflasyondan daha az görülen bir durumdur. Ekonomideki daha düşük talep seviyesi, fiyatlarda aşırı bir düşüşe neden olduğunda ortaya çıkıyor. Yüksek işsizlik ve ekonomik depresyon dönemleri genellikle deflasyon ile örtüşmektedir.

Örneğin, Japonya'nın kayıp on yılı  (1991 ve 2001 arasındaki dönem) deflasyonun kötüleştiğine işaret ediyor. Hem borsada hem de emlak piyasasındaki çöküşlerle başladı. Ekonomik çöküş , ücretlerin düşmesine Ne Zaman Emekli Olurum neden oldu. Düşen ücretler, talebin düşmesine neden oldu ve bu da fiyatların düşmesine yol açtı. Düşük fiyatlar, fiyatların düşmeye devam edeceği beklentisine yol açtı, bu nedenle tüketici alımlara devam etti. Talebin yetersiz olması, fiyatların daha da düşmesine ve düşüşün devam etmesine neden oldu. Sıfıra yakın olan faiz oranlarını ve yozlaşan bir yen ile birleştirin ve ekonomik bir genişlemenin caydırıcı bir duruşa yol açmasını sağlayın.

Portföyün Enflasyondan Korunması

Deflasyon bir tehdit olduğunda, yatırımcılar tahvilleri tercih ederek savunmaya gidiyorlar. Yüksek kaliteli tahviller, deflasyon dönemlerinde hisse senetlerinden daha iyi ücret alma eğilimindedir, bu da devlet tarafından ihraç edilen tahvillerin popülerliği için iyi bir işarettir. Yabancı tahviller de bir seçenektir.

Hisse senedi tarafında, insanların (ne olursa olsun, tuvalet kağıdı, gıda, sağlık hizmeti) ne olursa olsun satın almaları gereken tüketim malları üreten şirketler, diğer şirketlere göre daha iyi olma eğilimindedir - bunlar, savunma stokları olarak adlandırılır .

Temettü ödeyen hisse senetleri, özsermaye alanında bir başka husustur. Nakit ayrıca daha popüler bir holding olur. Mevduat ve sade eski tasarruf hesapları sertifikaları genellikle bu kategoriye uygundur.

Enflasyon dönemlerinde olduğu gibi, portföyünüzü oluşturabileceğiniz çeşitli yöntemler vardır. Güvenlikle güvenlik kurmak her zaman bir seçenektir. Güvenlik seviyesi analizi yapmak için zaman, beceri veya sabırınız yoksa yatırım fonlarına veya borsada işlem gören fonlara yatırım yapmak uygun bir strateji sunar.

(Daha fazla bilgi edinmek için Deflasyonist Şokları okuyun : Ekonomiye Yardım Etmek veya Acıtmak? )

Her ikisi için nasıl planlanır

Bazen enflasyon veya deflasyonun daha büyük bir tehdit olup olmadığını söylemek zor. Ne yapacağını söyleyemediğin zaman, ikisini de planla. Bir çeşitlendirilmiş portföy bakılmaksızın ekonomide ne ait bir koruma önlemi sağlayabilir deflasyonist dönemlerde iyi ücret enflasyonist dönemlerde ve yatırımlar sırasında iyi ücret yatırımlara tahsisi içerir.

Enflasyon / deflasyon döngüsünü doğru bir şekilde zamanlamaya çalışmak istemediğinizde, çeşitlendirme anahtardır. Ne Zaman Emekli Olurum Mavi-çipli şirketler, hava deflasyonuna karşı güçlü olma eğilimindedirler ve aynı zamanda enflasyonun değerlemelerin durgunlaştığı noktaya yükselmesiyle sonuçlanan temettüleri de ödemektedirler .

Gelişmekte olan piyasalar genellikle talep üzerine satılan malların (enflasyona karşı korunma) ihracatçıları olduğu ve ülke ekonomisine (deflasyona karşı koruma) tam olarak bağlanmadığı için yurtdışında çeşitlendirmek başka bir stratejidir . Yüksek kaliteli tahvil ve TIPS sabit gelirli tarafta makul seçimlerdir. İPUÇLAR ile, en azından orijinal yatırımınızın değerini geri almanız garanti edilir.

Zaman ufku da önemli bir rol oynar. Yatırım yapmak için yirmi yıllık bir süreniz varsa, muhtemelen her zaman çeşit çeşit bir düşüşe sahip olabilirsiniz. Emekliliğinize yakınsanız veya portföyünüzün yarattığı gelirden mahrum kalırsanız, bir kurtarma için beklemek için zamanınız olmayabilir ve portföyünüzün ayarlanması için derhal harekete geçebilirsiniz.